Trái phiếu là gì và mẹo đầu tư hiệu quả cho người mới

Trái phiếu là gì và nó có phức tạp hơn các loại chứng khoán khác hay không? Thực tế, nếu bạn chưa hiểu về nó và cách thức hoạt động, bạn sẽ rất dễ bị đe dọa khi đầu tư. Tuy nhiên, trái phiếu không quá bí ẩn và phức tạp, nếu bạn dành ra một chút thời gian để tìm hiểu chắc chắn bạn sẽ cảm thấy thích thú và tự tin hơn để đưa ra quyết định của mình. Bài viết này sẽ hỗ trợ bạn trong việc cung cấp các kiến thức cơ bản về trái phiếu cũng như cách đầu tư hiệu quả.

Những điều cần biết về trái phiếu

Khái niệm trái phiếu

Có lẽ hầu hết mọi người khi bắt đầu tham gia thị trường chứng khoán đều có thắc mắc chung trái phiếu là gì? Trái phiếu thực sự được hiểu đơn giản như một khoản vay. Trong bất kỳ hợp đồng cho vay thông thường sẽ xuất hiện một người cho vay, những người này sẽ cho người khác mượn tiền gốc hoặc vốn. Sau đó họ sẽ được trả lại một khoản tiền lãi và khi kết thúc thời hạn của hợp đồng, họ cũng sẽ nhận được tiền gốc.

Trái phiếu là một khoản vay và người vay sẽ nhận được khoản tiền lãi theo hợp đồng

Hầu hết các danh mục đầu tư nên bao gồm một số trái phiếu nhằm giúp cân bằng rủi ro theo thời gian. Các công ty bán trái phiếu để tài trợ cho các hoạt động đang diễn ra, các dự án mới hoặc mua lại. Các chính phủ bán trái phiếu cho các mục đích tài trợ và cũng để bổ sung nguồn thu từ thuế.

Ưu điểm của việc mua trái phiếu

• Trái phiếu tương đối an toàn: trái phiếu giúp cân bằng danh mục đầu tư của bạn, việc đầu tư nhiều vào trái phiếu có thể làm đa dạng hoá tài sản và giảm thiểu rủi ro tổng thể. Dù trái phiếu mang tính rủi ro nhưng nhìn chung chúng an toàn hơn so với cổ phiếu.
• Trái phiếu là một dạng thu nhập cố định: trái phiếu trả lãi theo khoảng thời gian đều đặn và có thể dự đoán được. Trái phiếu là một tài sản có tính chắc chắn và phù hợp với những cá nhân, hoặc người về hưu thích ý tưởng về khoản thu nhập cố định.

Trái phiếu là khoản đầu tư phù hợp cho những người thích thu nhập cố định

Nhược điểm của việc mua trái phiếu

• Lợi tức trái phiếu thấp hơn lợi nhuận cổ phiếu: mặc dù khoản doanh thu cố định hấp dẫn các nhà đầu tư – những người không thể chịu được sự biến động của các công cụ chứng khoán khác, nhưng tổng lợi nhuận của các khoản đầu tư trái phiếu có thể khiến một người cảm thấy hụt hẫng vào thời điểm đáo hạn của nó.
• Một số rủi ro: nhà đầu tư luôn có khả năng gặp khó khăn trong việc bán trái phiếu, đặc biệt là khi lãi suất tăng; hoặc công ty phát hành trái phiếu có thể vỡ nợ; lạm phát cũng có thể làm giảm sức mua của nhà đầu tư theo thời gian.

Trái phiếu cũng luôn rình rập một số rủi ro

Một số mẹo hiệu quả để đầu tư trái phiếu

Sau khi đã nắm được một số khái niệm cơ bản của trái phiếu, bạn nên bỏ túi cho mình một số mẹo sau để tự hơn khi đầu tư trái phiếu:

• Biết khi nào trái phiếu đáo hạn: ngày đáo hạn là ngày khoản đầu tư của bạn sẽ được hoàn trả. Trước khi bắt đầu cam kết số tiền của mình, bạn nên tìm hiểu khoản đầu tư đó sẽ bị ràng buộc trong bao lâu.
• Nắm thứ hạng của trái phiếu: Xếp hạng càng thấp sẽ có nhiều khả năng trái phiếu bị vỡ nợ và bạn sẽ mất khoản đầu tư của mình. Bất kỳ trái phiếu nào có xếp hạng từ C trở xuống được coi là trái phiếu chất lượng thấp hoặc trái phiếu rác và có rủi ro vỡ nợ cao nhất.

Thứ hạng của trái phiếu càng thấp thì trái phiếu đó càng kém chất lượng

• Điều tra hồ sơ của công ty phát hành trái phiếu: biết được tình trạng hoạt động của một công ty sẽ giúp ích rất nhiều khi quyết định có nên đầu tư vào trái phiếu của họ hay không.
• Sử dụng một nhà môi giới chuyên về trái phiếu: bạn có thể tìm hiểu về Công ty chứng khoán HSC, công ty uy tín trên thị trường sẽ giúp bạn mở tài khoản trực tuyến và thực hiện các giao dịch.

Công ty HSC giúp nhà đầu tư mở tài khoản chứng khoán và cho phép đầu tư trái phiếu

Cho dù bạn quyết định làm việc với một chuyên gia tài chính hay tự quản lý các khoản đầu tư thì các khoản đầu tư có thu nhập cố định phải là một phần cốt lõi trong chiến lược của mình. Trong một danh mục đầu tư đa dạng, trái phiếu có thể mang lại cả sự ổn định và thu nhập có thể dự đoán được. Bài viết trên đã giúp bạn trả lời câu hỏi trái phiếu là gì và hy vọng sẽ giúp ích bạn ít nhiều trên con đường trở thành nhà đầu tư thành công.